Ciudad de México.- A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México implementarán un nuevo protocolo que exigirá la presentación de una identificación oficial y un dato biométrico a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos. La medida, impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM), busca reforzar la prevención de fraudes financieros y evitar el uso del sistema bancario para operaciones ilícitas.
La ABM informó que estas disposiciones forman parte de una estrategia más amplia para fortalecer los mecanismos de control y supervisión del sistema financiero, mediante acciones que trascienden el marco regulatorio vigente. Entre las nuevas iniciativas se contempla una red de intercambio de información en tiempo real entre las instituciones bancarias, con el fin de prevenir operaciones relacionadas con lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas.
Asimismo, la Asociación recomendó que las transferencias internacionales únicamente puedan efectuarse entre cuentahabientes, y adelantó que se realizarán reuniones periódicas con autoridades nacionales y extranjeras en materia de prevención de delitos financieros. En paralelo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, luego de detectar irregularidades vinculadas a una investigación internacional sobre presunto lavado de dinero.
