Ciudad de México.- La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que sus instituciones afiliadas implementarán medidas voluntarias más estrictas para prevenir el lavado de dinero y combatir actividades ilícitas, con el propósito de fortalecer la estabilidad y la integridad del sistema financiero nacional. Estas acciones se suman a la regulación obligatoria y buscan garantizar que el sistema bancario no sea utilizado para operaciones ilegales.
Entre las medidas destacadas se encuentran la restricción de transferencias internacionales únicamente entre cuentahabientes de bancos, con entrada inmediata para personas morales y a partir de junio de 2027 para personas físicas. Además, los depósitos y retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos requerirán identificación oficial y datos biométricos a partir de julio de 2026. También se estableció que todos los depósitos en cuentas financieras deberán estar correctamente referenciados para asegurar transparencia y control de movimientos.
La ABM reforzará la cooperación internacional mediante la creación de mejores prácticas de gobierno en prevención de lavado de dinero, intercambio de información sobre tipologías delictivas a través de plataformas tecnológicas y coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera. Mientras tanto, tras señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, CIBanco dejó de operar tras la revocación de su licencia, y aunque Intercam continúa con operaciones reducidas, mantiene servicios normales a sus clientes tras la transferencia parcial de activos a Capital Bank y el levantamiento de la intervención en agosto pasado.
